中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布兩項(xiàng)新規(guī) 規(guī)范支付外包服務(wù)行為

記者今天(5日)從中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)了解到，為加強(qiáng)收單外包服務(wù)自律管理，規(guī)范支付外包服務(wù)行為，防范收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)支付服務(wù)市場(chǎng)健康發(fā)展。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)日前發(fā)布了《收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)備案管理規(guī)范》和《收單外包服務(wù)評(píng)價(jià)管理規(guī)范》，兩項(xiàng)規(guī)范自發(fā)布之日起施行。

“收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)”，是指經(jīng)市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的，接受收單機(jī)構(gòu)委托、承辦收單非核心業(yè)務(wù)并提供相應(yīng)服務(wù)的企業(yè)等合法設(shè)立的機(jī)構(gòu)。其業(yè)務(wù)類型包括特約商戶推薦、受理標(biāo)識(shí)張貼、特約商戶維護(hù)、聚合支付技術(shù)服務(wù)等。

在備案規(guī)范方面，新規(guī)提出要嚴(yán)格落實(shí)“先備案后展業(yè)”管理要求，確保外包服務(wù)合規(guī)有序開(kāi)展；同時(shí)強(qiáng)化信息報(bào)送。要求外包機(jī)構(gòu)定期報(bào)送關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，通過(guò)信息報(bào)送與數(shù)據(jù)分析，了解外包機(jī)構(gòu)展業(yè)情況和行業(yè)狀況。

在收單外包服務(wù)評(píng)價(jià)管理方面，新規(guī)進(jìn)一步細(xì)化了信息登記、風(fēng)險(xiǎn)信息共享與黑名單管理、自律評(píng)價(jià)具體內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序。明確列示出30種風(fēng)險(xiǎn)行為，包括外包機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)被行政處罰，實(shí)施、參與洗錢、欺詐等違法活動(dòng)，從事商戶資金結(jié)算、轉(zhuǎn)包分包業(yè)務(wù)，偽造或變?cè)焐虘艚灰仔畔ⅰ㈩l繁變更合作持牌機(jī)構(gòu)等違規(guī)行為，明確收單外包服務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型標(biāo)準(zhǔn)；并按照違法違規(guī)行為的性質(zhì)和危害程度，將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為三級(jí)，明確黑名單管理標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)信息共享要求等。同時(shí)，持牌機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)合作的外包機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)不合格，應(yīng)在評(píng)價(jià)結(jié)果公示之日起20個(gè)工作日內(nèi)有序終止合作，不得變相新增支付外包業(yè)務(wù)合作或拓展外包服務(wù)地域范圍。其他持牌機(jī)構(gòu)不得與之建立新的業(yè)務(wù)合作關(guān)系等。

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)表示，下一步將嚴(yán)格落實(shí)兩項(xiàng)規(guī)范要求，加強(qiáng)收單外包服務(wù)事前事中事后、全鏈條全流程管理，規(guī)范收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)展業(yè)行為，推動(dòng)持牌機(jī)構(gòu)切實(shí)履行收單業(yè)務(wù)管理主體責(zé)任，及時(shí)、全量登記并更新合作外包機(jī)構(gòu)信息，加快推動(dòng)違法違規(guī)外包機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出，加快支付外包服務(wù)市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰，促進(jìn)支付服務(wù)市場(chǎng)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。