基金公司與代銷機構頻現“分手” 代銷機構需提升“內功”_聚焦

9月13日，安信基金管理有限責任公司(以下簡稱“安信基金”)、新沃基金管理有限公司、國金基金管理有限公司等3家基金公司發布關于終止鳳凰金信(?？?基金銷售有限公司(以下簡稱“鳳凰金信”)辦理旗下基金相關銷售業務的公告。今年以來,基金公司與多家獨立第三方銷售機構頻現“分手”。受訪業內人士認為，在代銷機構激烈的競爭中，獨立第三方銷售機構需提高銷售能力和服務能力，優化盈利能力，并加強與基金公司的合作。

基金銷量和保有量低是主因

(資料圖片)

安信基金公告稱，自9月15日起，終止鳳凰金信代銷該公司旗下基金，并停止通過其辦理安信基金旗下基金的認購、申購、贖回、定期定額投資及轉換等相關業務。已通過鳳凰金信持有安信基金旗下基金的投資者，可于9月14日(含該日)15:00前通過鳳凰金信自行辦理基金份額轉托管或贖回業務。投資者未做處理的，安信基金將直接為投資者開立直銷賬戶并將存量份額轉至安信基金直銷平臺。

事實上，近期，已有海富通基金管理有限公司、財通基金管理有限公司、匯添富基金管理股份有限公司、嘉合基金管理有限公司等逾10家基金公司宣布終止鳳凰金信辦理旗下基金相關銷售業務。

記者以投資者身份致電鳳凰金信咨詢上述情況時，該公司客服回應稱：“后續公司基金銷售業務全部都取消了，現在投資者持有的基金產品，如果近期沒有進行贖回或轉托管業務的話，后期都會由基金公司統一轉到基金公司的直銷平臺，投資者之后可登錄各家直銷平臺繼續操作。”而“基金銷量低和存續量沒有以前那么好”是其取消基金銷售業務的重要因素。

鳳凰金信成立于2016年1月份，后于2016年8月份拿到基金銷售牌照。Wind數據顯示，截至9月13日，按代銷基金數量降序排列，鳳凰金信代銷基金數量為520只，排在473家基金代銷機構的262位。

有機構主動退出

今年以來，基金公司與代銷機構“分手”頻現。據《證券日報》記者不完全統計，除鳳凰金信之外，還有多家基金公司與包括南京途?；痄N售有限公司(以下簡稱“途?；?rdquo;)、深圳富濟基金銷售有限公司、上海財咖啡基金銷售有限公司、乾道基金銷售有限公司等在內的24家獨立第三方銷售機構終止基金代銷合作。

其中，途?；馂橹鲃油顺觥?月5日，途牛旅游網官方稱，“因業務發展和調整的需要，途牛基金從2023年9月初起停止基金產品的銷售業務。”消息顯示，途牛基金將主動申請注銷證券投資基金銷售業務許可證。

前海開源基金首席經濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示：“由于基金銷售方面的困難，以及部分代銷機構實力不足，或存在銷售違規等情況，導致基金公司與代銷機構解約。這也顯示出目前基金代銷機構的競爭非常激烈。”

楊德龍表示，基金公司在選擇代銷機構的時候，主要是從基金銷售能力、渠道拓展能力、合規性，以及客戶服務能力等多方面綜合考慮。在市場環境較為低迷的情況下，獨立第三方銷售機構需要提升自己的“內功”，提高銷售能力和服務能力，并加強與基金公司的合作。

Wind數據顯示，截至9月13日，市場上473家公募基金代銷機構平均代銷基金數量為2028只。其中，有69家機構代銷基金數量超過5000只，還有109家機構代銷數量不足100只。在獨立第三方銷售機構內部，代銷分化明顯。部分頭部機構基金代銷數量超8000只，而尾部機構基金代銷數量則少于20只，差距明顯。